Crowdinvesting Smart money für Startups und ... · Crowdfunding e.V. vor. 8. Wir tragen Sorge...

Crowdinvesting – Smart money für Startups und Wachstumsunternehmen

Crowdfunding Modelle

Die Crowd will

unterstützen

Die Crowd will

etwas haben

Die Crowd will

Rendite =

Crowdinvesting

Donation based Crowdfunding

Quelle: betterplace

Reward based Crowdfunding

Quelle: Kickstarter

Lending based Crowdfunding

Quelle: Lendico

Equity based Crowdfunding

= Crowdinvesting

= relevantes Segment für Startups

Der Crowdinvesting Markt

Gesamtjahr 2015: 48,9 Mio. € (+169% vs. 2014), davon 19 Mio. € Unternehmen/Startups.

StartUps

• starkes Wachstum

• Innovation

• internationaler Markt

• Marketing

• Funktion Crowdinvesting:

• beseitigt Finanzierungslücke

• Marketingeffekte

• Ziel: Exit

Regionale Gründungen

• Gesundes Wachstum

• Regionaler Markt

• Langsame Expansion

• Funktion Crowdinvesting:

• EK-Stärkung

• Marketingeffekte

• Ziel: Lokale Verankerung

KMU

• Wachstumsphase

• Innovation

• Marketing / Kundenbindung

• Funktion Cowdinvesting:

• EK-Stärkung

• Marketingeffekte

• Ziel: Wachstumsfinanzierung

Immobilien *)

• Projektbindung

• Regionaler Markt

• Marketing

• Funktion Crowdinvesting:

• EK-Stärkung

• Skalierung

• Marketingeffekte

• Ziel: Leverage Eigenkapital

Crowdinvesting Zielgruppen

*) ähnliche Kriterien bei Energie-Projekten

StartUps und KMU

• Abhängigkeit von wenigen

Finanzierungsquellen

• Oft schwache Eigenkapital-

ausstattung

• Bankfinanzierung nur gegen

werthaltige Besicherung

• Finanzielle Einbindung von

interessierten Kleinanlegern (z.B. aus

der Region) nicht möglich

Investoren

• Niedrige Renditen bei klassischen

Anlageformen

• Suche nach alternativen

Investitionschancen

• Wachsender Bedarf nach emotionalen

Investments

• Keine Möglichkeiten für Kleinanleger,

in StartUps oder in den Mittelstand zu

investieren

Wo klemmt es?

StartUps und KMU

• Finanzierung

wirtschaftliches Eigenkapital

keine Stimm-, Kontrollrechte

• Beteiligung Stakeholder

Mitarbeiter, Kunden, Region

• Marketing-Effekte

Steigerung Bekanntheit

Crowd als Markenbotschafter

• Crowdsourcing/Innovation

Investoren

• Attraktive Renditen

• Neue Anlageklasse

• Aktive Partizipation

• Breite Streuung auch kleiner

Vermögen

• Begehrte Nebenleistungen, „Goodies“

• Rechtssicheres Investment-Modell

Was bringt Crowdinvesting?

Akteure

Projekt-vertrag AGB

Partiarisches Nachrang-darlehen

Instrument

Partiarisches Nachrangdarlehen • Seit Einführung des Kleinanlegerschutzgesetzes im Sommer 2015 einziges

privilegiertes Finanzierungsinstrument für Crowdinvesting in Deutschland.

• Mezzanine-Kapital Komponenten von Fremd- und Eigenkapital

• Partiarisch Verzinsung erfolgsabhängig

• Nachrangig gegenüber allen Fremdkapitalmitteln

• Verzinsung i.d.R. 2 erfolgsabhängige Komponenten: Basiszins Bonuszins, abhängig von Unternehmenswert- steigerung oder Umsatz oder Ergebnis

• Laufzeit i.d.R. 3-10 Jahre, projektabhängig

Fallbeispiel: all i need

500.000€ durch die Crowd finanziert:

404 Investoren

4% Basiszins (4,5% für Frühzeichner)

+ Bonuszins (Beteiligung an Unternehmenswertsteigerung)

Erwartete Rendite rd. 20% p.a.

10 Jahre Laufzeit

Quelle: CONDA

Fallbeispiel: Giesinger Bräu

737.050€ durch die Crowd finanziert:

1.044 Investoren

8% Zins (Auszahlung in „Bierzeichen“)

10 Jahre Laufzeit

Quelle: CONDA

Tipps für eine erfolgreiche Kampagne

Die Arbeit beginnt lange vor der Kampagne

•Friends & Family aktivieren

•Umfeld interessieren

•Netzwerk auf-/ ausbauen

•Reichweite erhöhen

•Geschäftsmodell challengen

Pressearbeit, Social Media, Events

•Die generierten Marketingeffekte sind genauso wichtig wie Geld!

•Zunächst muss Marketing aktiv betrieben werden. Crowdinvesting ist eine Marketing Kampagne

•Redaktionsplan

•Dreiklang aus Social Media, PR und Events

Projektdarstellung auf der Plattform

•Pitch Video – professionell, aber authentisch

•Bilder sprechen

•Professionelle Dokumente

•Finanzierungs-kampagne muss zum Startup passen

•Attraktive Rendite

Content is King

•Klare Kommunikations-strategie für gesamte Kampagne

•Redaktionsplan Welche Nachricht zu welchem Zeitpunkt mit welchen Bildern auf welchem Kanal, um Aufmerksamkeit zu generieren?

Kommunikation ist Pflicht

•Fragen der Crowd immer schnell und inhaltlich befriedigend beantworten

•In Foren, Blogs, Communities aktiv über die Kampagne informieren

•Auch nach erfolgreichem Abschluss der Kampagne ist Kommunikation essentiell

Die erfolgreiche Kampagne sichert Markenbotschafter, nicht „nur“ Investoren!

Der Verband

Aufgaben / Aktivitäten

• Interessenvertretung der Plattformen in Deutschland

• Gegründet im November 2015 von führenden Plattformen

• Erarbeitung einheitlicher Qualitätsstandards für Crowdinvesting Plattformen

• Mitwirkung an der Weiterentwicklung der Gesetzgebung/Regulierung

• Koordination mit Verbänden auf europäischer Ebene sowie mit anderen Interessenvertretungen

Vorstand • Jamal El Mallouki (Vorsitzender)

Geschäftsführer Crowddesk GmbH • Uli W. Fricke (stellv. Vorsitzende)

Geschäftsführerin Fundernation GmbH

• Volker Isenmann Politikbeauftragter Greenvesting GmbH & Co KG

• Dirk Littig Geschäftsführer CONDA Deutschland GmbH

• Anastasios Papakostas Geschäftsführer DikoBa GmbH

• Tamo Zwinge Geschäftsführer Companisto GmbH

Organisation

Geschäftsführer

• Karsten Wenzlaff

Schatzmeister

• Dirk Völker (stellv. Vorsitzende) Geschäftsführer Greenvesting GmbH & Co. KG

Justiziar

• Dr. Tobias Riethmüller Rechtsanwalt Kanzlei Schiedermair

Arbeitskreise

• Evaluierung Kleinanlegerschutzgesetz

• Crowdlending

• Marktdaten / Reporting

• Investorenbeteiligung / Wagniskapitalzuschuss

• Real Estate Crowdfunding

• Renewable Energy

Ordentliche Mitglieder

Assoziierte Mitglieder

Verhaltenskodex (1/3)

1. Wir verwahren Investitionen und Spenden, die über unsere Plattform generiert werden getrennt von den Geldflüssen unserer operativen Geschäftstätigkeit, d.h. in Kundenkonten oder ähnlichen separaten Strukturen zur Kapitalverwaltung.

2. Wir sorgen für Transparenz, damit Investoren oder Spender Informationen zu ihrem investierten bzw. gespendeten Geld erhalten können.

3. Wir schaffen Prozesse, die die sichere Verwahrung der Daten unserer Investoren, Spender und der kapitalsuchenden Unternehmen, Personen bzw. Projekte gewährleisten. Wir erfüllen alle in Deutschland geltenden Datenschutzbestimmungen. Dazu gehört auch, dass der Zugriff auf diese Daten auch dann noch möglich ist, wenn unser Geschäftsbetrieb eingestellt wird.

Verhaltenskodex (2/3)

4. Wir schaffen Prozesse, die den Zugriff der Investoren auf die von ihnen gehaltenen Beteiligungen für den Fall gewährleistet, dass unser Geschäftsbetrieb eingestellt wird.

5. Wir erklären uns bereit, Investoren oder Spendern eine Bedenkzeit einzuräumen, falls diese ihre Meinung im Anschluss an eine Investition oder Spende ändern.

6. Wir formulieren unsere allgemeinen Geschäftsbedingungen und Verträge für Unternehmen und Personen, Investoren oder Spender verständlich und erklären genau, wie der Investitionsprozess und Geldtransferprozess funktioniert, was unsere Rechte und Pflichten sind, welche Sorgfaltspflichten bei der Prüfung durch uns gelten und welche Gebühren zu welchem Zeitpunkt fällig werden.

Verhaltenskodex (3/3)

7. Wir stellen kompetente, professionelle und seriöse Mitarbeiter ein und stellen sicher, dass wir über die notwendigen Systeme und Prozesse verfügen, um unserer Geschäftstätigkeit in sicherer Art und Weise nachzugehen. Wir stellen unsere Geschäftsführung auf der Webseite des Bundesverbands Crowdfunding e.V. vor.

8. Wir tragen Sorge dafür, dass unsere IT-Systeme und Geschäftsprozesse sicher und zuverlässig sind, dass sie der Art, Größenordnung und Komplexität unserer Geschäftstätigkeit entsprechen und dass sie ausreichend solide sind, um die geltenden Gesetze und Verordnungen sowie diesen Verhaltenskodex einzuhalten.

9. Wir halten die für unsere Vertriebs- und Marketingaktivitäten geltenden Gesetze und Verordnungen ein und sorgen dafür, dass unsere Kommunikation fair, verständlich, transparent und in keiner Weise irreführend ist. Risiken und potenzielle Renditen werden in ausgewogener Art und Weise dargestellt, Investoren und Spender werden gerecht behandelt.

www.bundesverband-crowdfunding.de

Reden wir darüber

Dirk Littig

Geschäftsführer

CONDA Deutschland Crowdinvesting GmbH

Lagerstraße 7, 64331 Weiterstadt

Brabanter Straße 4, 80805 München

dirk.littig@CONDA.de

www.CONDA.de

+49 6151 87 95 103

+49 160 90 10 17 78

Dirk Littig

Vorstand

Bundesverband Crowdfunding e.V.

Köpenicker Straße 154, 10997 Berlin

dirk.littig@bundesverband-crowdfunding.de

www.bundesverband-crowdfunding.de

+49 30 609 88 95 25

+49 160 90 10 17 78