มิติใหม่ของการทำธุรกรรม ... · 2018-05-31 ·...

ฉบบท 33/2561

เรอง มตใหมของการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศ

นายวรไท สนตประภพ ผวาการธนาคารแหงประเทศไทย (ธปท.) เปดเผยวา ตามท ธปท. ไดเรมโครงการการปฏรปและผอนคลายกฎเกณฑการควบคมการแลกเปลยนเงน (FX Regulations Reform) ตงแตกลางป 2560 โดยเรมจากเพมทางเลอกซอขายและโอนเงนรายยอย เพมทางเลอกในการลงทนตางประเทศใหแกนกลงทนไทย ปรบลดเอกสารการโอนเงนออกนอกประเทศ ยกเลกการกรอกแบบการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศ และเพมทางเลอกใหลกคาสามารถยนเอกสารในรปแบบอเลกทรอนกสได ซงชวยลดขนตอนการเตรยมเอกสาร ลดตนทน และลดระยะเวลาในการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศ รวมทงสนบสนนใหการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศของภาคเอกชนสะดวกรวดเรวมากขน (Ease of doing business)

การปฏรปทส าคญอกดาน ซงถอเปนมตใหมของการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศ คอ การอนญาตใหบรษทและกลมบรษททมคณสมบตตามทก าหนด (Qualified Company) สามารถท าธรกรรมเงนตราตางประเทศกบธนาคารพาณชยได โดยไมตองแสดงเอกสารประกอบการท าธรกรรมหลายรายการ เชน ใบก ากบสนคา สญญาเงนก หรอหลกฐานแสดงภาระอน ๆ ซง Qualified Company จะตองมนโยบายการก ากบดแล และการตรวจสอบการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศทรดกมจากผบรหารระดบสงของบรษท โดย ธปท. จะตดตามพฤตกรรมการท าธรกรรมของ Qualified Company ดวยการวเคราะหขอมล (Data Analytic) แทนการพจารณารายรายการ

วนน ธปท. ไดใหความเหนชอบใหบรษท 5 ราย เปน Qualified Company และใหมศนยบรหารเงน (Treasury Center) 1 ราย ขยายขอบเขตการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศใหครอบคลมสทธท Qualified Company ไดดวย ซงจะสามารถท าธรกรรมเงนตราตางประเทศไดกวางกวาขอบเขตท Treasury Center ไดรบในปจจบน จงถอไดวาเปนการเรมตนมตใหมของการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศของภาคเอกชนไทย

ธปท. เลงเหนประโยชนและความสนใจของภาคเอกชนตอโครงการน ธปท. จงขยายชวงเวลายนขอความเหนชอบออกไปจนถงวนท 16 พฤศจกายน 2561 และปรบเปลยนเกณฑคณสมบตใหสอดคลองกบรปแบบการด าเนนธรกจของทงบรษทไทยและบรษทขามชาตทประกอบธรกจในประเทศไทยมากยงขน โดย ธปท. จะตดตามผลของโครงการ และจะพจารณาขยายการผอนคลายดงกลาวใหครอบคลมถงผประกอบธรกจในวงทกวางขนตอไปดวย

ส าหรบครงหลงของป 2561 จะเขาสระยะทสองของการปฏรปกฎเกณฑควบคมการแลกเปลยนเงน ซงจะมงเนนทกลมวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอม (SME) และบคคลรายยอยใหสามารถบรหารจดการเงนตราตางประเทศมประสทธภาพและคลองตวมากขน เชน การปรบปรงหลกเกณฑและลดเอกสารประกอบการท าธรกรรม การรวมประเภทบญชเงนฝากเงนตราตางประเทศ (Foreign Currency Deposits – FCD) ซงปจจบนมอยหลายประเภทเขาดวยกน และการผอนคลายการลงทนในหลกทรพยตางประเทศโดยไมผานตวแทนการลงทน นอกจากน ยงจะไดผอนคลายหลกเกณฑเกยวกบการประกอบธรกจรบแลกเปลยน

2

เงนตราตางประเทศ และธรกจโอนเงนระหวางประเทศ ทงในดานคณสมบตและรปแบบการใหบรการ เพอรองรบการใหบรการรปแบบอเลกทรอนกสมากยงขน และเพมทางเลอกในการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศ ซง ธปท. จะไดน าเสนอแผนการผอนคลายเหลานตอกระทรวงการคลงเพอพจารณาตอไป

นอกจากน นางสาววชรา อารมยด ผชวยผวาการ สายตลาดการเงน ธปท. ไดเปดเผยรายชอบรษททไดรบความเหนชอบจาก ธปท. ภายใตโครงการ Qualified Company เปนกลมแรก จ านวน 5 บรษท และศนยบรหารเงน 1 ราย ไดแก

1. บรษท การบนไทย จ ากด (มหาชน) 2. บรษท เอนเอมบ-มนแบ ไทย จ ากด 3. บรษท โคเวสโตร (ประเทศไทย) จ ากด 4. บรษท แอลจ อเลคทรอนคส (ประเทศไทย) จ ากด 5. บรษท สตาร ปโตรเลยม รไฟนนง จ ากด (มหาชน) 6. บรษท มตรผล เทรชเชอร เซนเตอร จ ากด

โดยกลาววา ธปท. จะก ากบดแล Qualified Company โดยการวเคราะหความสอดคลองของการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศกบแผนธรกจและนโยบายบรหารความเสยงดานอตราแลกเปลยนของ Qualified Company หากพบความไมสอดคลอง ธปท. จะมการหารอกบบรษท และพจารณาทบทวนการใหความเหนชอบเปน Qualified Company แกบรษทนน ๆ ตามความเหมาะสม

ส าหรบรายละเอยดการผอนคลายเกณฑคณสมบตของบรษทและกลมบรษททสามารถยนขอความเหนชอบเปน Qualified Company ตอ ธปท. มรายละเอยดสรปได ดงน

(1) ผอนคลายคณสมบตของบรษทและกลมบรษทดานปรมาณธรกรรมการคาการลงทนระหวางประเทศและธรกรรมทางการเงนระหวางประเทศอน ๆ ในชวง 3 ปทผานมารวมกน จากไมนอยกวา 3,000 ลานดอลลาร สรอ. เปน 1,500 ลานดอลลาร สรอ. หรอเทยบเทา

(2) ยกเลกขอก าหนดการท าธรกรรมทแตเดมบรษทตองมวตถประสงคเพอช าระสนคาบรการและการลงทนหรอกยมประกอบดวย จงจะสามารถด าเนนการได เปนการท าธรกรรมเพอวตถประสงคเพยงอยางใดอยางหนงกพอ ไดแก คาสนคาบรการ การรบเงนลงทนหรอการลงทนในกจการในตางประเทศ การใหกยมหรอกยมจากกจการในตางประเทศ หรอธรกรรมอนพนธทมการยนขออนญาตจาก ธปท. กรณหนงกรณใดทกลาวมาขางตน

(3) ขยายระยะเวลาการยนขอความเหนชอบไปอก 6 เดอน จนถงวนท 16 พฤศจกายน 2561

บรษทหรอกลมบรษททสนใจเขารวมโครงการ สามารถสอบถามรายละเอยดและขนตอนการสมครไดจากธนาคารพาณชยทกธนาคาร ซงจะเปนผด าเนนการยนขอความเหนชอบจากธนาคารแหงประเทศไทยตอไป

ธนาคารแหงประเทศไทย 31 พฤษภาคม 2561

ขอมลเพมเตม: ฝายนโยบายและก ากบการแลกเปลยนเงน โทรศพท 0 2283 5142, 0 2356 7843 E-mail: sec1012@bot.or.th

การแถลงขาว เรอง มตใหมของการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศ

วนพฤหสบดท 31 พฤษภาคม 2561ณ หองภทรรวมใจ ธนาคารแหงประเทศไทย

Agenda

1. การผอนคลายเกณฑตามแผนปฏรปกฎเกณฑควบคมการแลกเปลยนเงน (FX Regulations Reform)

2. การผอนคลายการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศของ Qualified Company

3. เงอนไขของการเปน Qualified Company

4. ขอบเขตธรกรรมเงนตราตางประเทศทสามารถยนขออนญาตได

5. ประโยชนทบรษทจะไดรบจากโครงการ Qualified Company

6. ขนตอนการสมครเปน Qualified Company

7. แนวทางผอนคลายเกณฑเพมเตมภายใตโครงการ FX Reform ในระยะท 2

2/13

การผอนคลายทอยระหวางด าเนนการการผอนคลายทด าเนนการแลว

1. การบรหารความเสยงจากอตราแลกเปลยน – ใหสามารถท า FX Hedging แทนกจการในเครอได– ใหยกเลกสญญา FX Hedging กบ ธพ. ไดทกกรณ(*ปจจบนกรณคาสนคาบรการ เงนก เงนลงทน สามารถยกเลกไดเสร)

2. ใหใบอนญาต FX license แก บล. โดยใหซอขายFX กบลกคาไดภายในขอบเขตการประกอบธรกจนายหนาคาหลกทรพย

3. ผอนคลายให MC ซอขาย FX รปแบบ e-moneyกบลกคาได

เรอง ด าเนนการ

1. ลดขนตอนและเอกสาร เชน•ลดเอกสารประกอบการโอนเงนออกนอกประเทศ และยนเอกสารในรปแบบ อเลกทรอนกส•ยกเลกแบบการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศ (FX Form) และการประทบตรา

ป 25602. ผประกอบการสามารถบรหารความเสยงไดคลองตวขน • ให Qualified Company ท าธรกรรม FX โดยไมตองแสดงเอกสาร

3. เพมทางเลอกซอขายโอนเงนรายยอย • ใหโอนออกเพอคาสนคาผาน Money Transfer Agent (MT)• เพมวงเงนโอนออกผาน MT จาก 200,000 บาทเปน 800,000 บาท/ลกคา/วน• ให Money Changer (MC) ซอขายธนบตรกบ สง. หรอ MC ในตปท.

4. เพมทางเลอกในการลงทนใหแกนกลงทนไทย เชน• ให Qualified Investors ทมสนทรพยทางการเงน ตงแต 50 ลานบาท ลงทนในหลกทรพยตางประเทศโดยไมผานตวแทนการลงทนในไทย

ป 2561

1. การผอนคลายเกณฑควบคมการแลกเปลยนเงนภายใตโครงการ FX Reform

3/13

ขนตอนการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศในกรณทวไป

4/13

กรอกค าขอโอนเงนตามขนตอนของ ธพ.

เตรยมเอกสารแสดงภาระลดลง

ยนเอกสารแสดงภาระทางอเลกทรอนกสได

FX Form

ไมตองกรอก FX Form

ADVICE ธนาคารพาณชยจดท าเอกสารทดแทน FX Form เชน Credit advice หรอ Debit advice ใหแกลกคา

ผขอท าธรกรรม ธนาคารพาณชย

2. การผอนคลายการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศของ Qualified Company

ยนเอกสารแสดงภาระ ทกครงหรอยนหนงสออนญาตหลายฉบบ

เพยงยนหนงสอใหความเหนชอบจาก ธปท.

และแจงวตถประสงค/รายละเอยดธรกรรม

บรษททวไป

Qualified Company

5/13

กรอกค าขอโอนเงนตามขนตอนของ ธพ.

ธนาคารพาณชย

ไมตองยนเอกสารแสดงภาระ ธนาคารพาณชย

กรอกค าขอโอนเงนตามขนตอนของ ธพ.

เกณฑคณสมบตของ Qualified Company ทปรบใหม

วตถประสงคการท าธรกรรมใน 3 ปทผานมาจะมวตถประสงคใดวตถประสงคหนงกได

ปรมาณธรกรรมเงนตราตางประเทศใน 3 ปทผานมาทกสกลเงนและนบรวมทงกลมบรษท

1,500 MUSD

ขยายเวลาการยนขอความเหนชอบไปอก 6 เดอนถงวนท 16 พ.ย. 61

การคา การบรการระหวางประเทศ

การรบ/สงเงนลงทน

ใหแกกจการในตางประเทศ

การกยม/ใหกยม

แกกจการในตางประเทศ

การท าอนพนธเพอบรหารความเสยงท

ตองขออนญาต

6/13

2. การผอนคลายการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศของ Qualified Company

• เปนบรษทจดทะเบยนในไทยและประกอบธรกจตามทเกณฑก าหนด• มปรมาณธรกรรมเงนตราตางประเทศใน 3 ปทผานมาไมนอยกวา 1,500 ลานดอลลาร สรอ.

มนโยบาย แนวปฏบตในการบรหารความเสยงทเกยวของกบอตราแลกเปลยน และมกระบวนการตรวจสอบตามนโยบายทชดเจนเหมาะสม ตลอดชวงเวลาทอยในโครงการ

มอบหมายผบรหารของบรษทเปนผประสานงานกบ ธปท. เพอให ธปท. สามารถตดตอสอบถาม หากมขอสงสยเกยวกบการท าธรกรรมของบรษทตามความจ าเปน

ในระหวางทบรษทอยในโครงการ ธปท. จะประสานงานกบบรษทอยางสม าเสมอในเรองการท าธรกรรมเงนตราตางประเทศของบรษท อยางไรกตามหากมการท าธรกรรมทไมสอดคลองกบแผนธรกจของบรษท ธปท. อาจทบทวนการใหความเหนชอบเปน Qualified Company ของบรษทได

3. เงอนไขของการเปน Qualified Company

7/13

4. ขอบเขตธรกรรม FX ทสามารถยนขออนญาตได

ยนขอความเหนชอบเปน Qualified Company ผานธนาคารพาณชย

ขอบเขตธรกรรม FX ท Qualified Company สามารถยนขออนญาตได เชน

• ช าระคาสนคาบรการ/ลงทน/ใหก/ซอหลกทรพยตางประเทศทท ากบNon resident

• ช าระหนและคาธรรมเนยมสกล FX ใหแกการฝากเงนกบสถาบนการเงนในตางประเทศ

• ท าธรกรรมอนพนธกบ ธพ. เชน hedging บนประมาณการเกน 1 ป, FX-linked hedging, Balance sheet hedging, Commodity Hedging

• ขอยกเวนไมน าเงนไดกลบ (Repatriaition)

ขอบเขตธรกรรม FX ท Qualified Company ไมสามารถยนขออนญาตได เชน

• ธรกรรมของศนยบรหารเงน (Treasury Center)• ช าระเงนตราตางประเทศระหวางบรษทในไทย • สงเงน FX เพอไปซอหรอขายกบ Non resident• ท าธรกรรมอนพนธทเกยวกบเงนบาทกบตางประเทศ• ใหกแกบรษทในตางประเทศเปนสกลเงนบาท

8/13

4. ขอบเขตธรกรรม FX ทสามารถยนขออนญาตได (ตอ)

Treasury Center

รบซอภาระผกพนและเปนตวแทนรบ/จายเงน

หกกลบรายได หรอภาระผกพน

ซอ/ขาย/แลกเปลยน/บรหาร

ความเสยง FX

บรหารสภาพคลอง

ขอบเขตธรกรรมของ Treasury Center

9/13

ส าหรบกรณศนยบรหารเงน (Treasury Center) ทประสงคจะท าธรกรรมเพมเตมในขอบเขตของ Qualified Company

ให Treasury Center ยนขออนญาตกบ ธปท. เพอขยายธรกรรมภายใตขอบเขตของ Treasury Center ใหครอบคลมสทธท Qualified Company ท าไดดวย เชน การเปนตวแทนช าระเงนลงทนในกจการทตางประเทศ ซอเงนเพอฝากในบญช FCD เกน 500 ลานดอลลาร สรอ. เปนตน

ประหยดเวลา ลดความยงยากในการเตรยมเอกสารประกอบการท าธรกรรม

เพมความคลองตวในการท าธรกรรม

ลดตนทน

มความนาเชอถอดานการก ากบดแลภายในบรษท

5. ประโยชนทบรษทจะไดรบจากโครงการ Qualified Company

10/13

อ

เรมสมครไดตงแต 15 พ.ย. 60

ธปท. พจารณาคณสมบตและเอกสารภายใน 60 วนท าการ

ธปท. ออกหนงสอแสดงการใหความเหนชอบโดยมระยะเวลาอนญาต 3 ป

1. บรษทตดตอผานธนาคารพาณชยใดกได เพอนดหมายหารอกบ ธปท. เพอให ธปท. พจารณาคณสมบตและความครบถวนของเอกสารในเบองตน

2. หากมคณสมบตและเอกสารครบถวน บรษทสามารถยนขอความเหนชอบตอ ธปท. ผานธนาคารพาณชย

บรษทตดตอสอบถามและยนขอความเหนชอบผานธนาคารพาณชย

อ

หมดเขตรบสมครถงวนท 16 พ.ย. 61

11/13

6. ขนตอนการสมครเปน Qualified Company

• ผอนใหผลงทนรายยอยลงทนโดยไมผานตวแทนการลงทนในประเทศ (บล./กองทนสวนบคคล/ธพ.)

• ปรบปรงหลกเกณฑและเอกสารประกอบการโอนเงนออกนอกประเทศ• รวมประเภทบญชเงนฝากเงนตราตางประเทศ

2. ผอนคลายเกณฑการลงทนในหลกทรพยตางประเทศ เพอเพมทางเลอก และกระจายความเสยง เชน

1. ผอนคลายเกณฑการท าธรกรรม FX เพอเพมความคลองตว และลดตนทน เชน

7. แนวทางผอนคลายเกณฑเพมเตมภายใตโครงการ FX Reform ในระยะท 2

12/13

3. ผอนคลายเกณฑ Money Changer / Money Transfer Agent เพอเพมทางเลอกการท าธรกรรมของรายยอย โดยเฉพาะกลมSME และ Underserved เพมการแขงขนของผใหบรการ และลดตนทน เชน

• ปรบเกณฑดานคณสมบต • ปรบเกณฑดานรปแบบการใหบรการ เพอรองรบธรกรรมทางอเลกทรอนกส

หากมค าถามเพมเตม สามารถตดตอสอบถามไดท

1. คณวรชย เหรยญทองค า โทร. 0-2283-5161 Email : VorachaR@bot.or.th2. คณขวญเดอน เปลงสมบต โทร. 0-2283-5142 Email : KwandurP@bot.or.th3. คณรว อาณานการ โทร. 0-2283-5422 Email : RaweeA@bot.or.th4. คณศรวมล อดมเลศวนสน โทร. 0-2356-7843 Email : SiriwimU@bot.or.th5. คณภคชญญา ค าหอม โทร. 0-2356-7341 Email : PhukchaK@bot.or.th

ฝายนโยบายและก ากบการแลกเปลยนเงนธนาคารแหงประเทศไทย

รายละเอยดผประสานงานของ ธปท.

13/13